90后美女张雪娇骗300亿跑路?揭秘IGOFX诈骗案

${website.getHeaderOriginal(${article.taxonomyName})}

点击上方腾讯科技”··|,选择“置顶公众号”

关键时刻··|,第一时间送达!


来源 / 新京报-重案组37号(ID:zhonganzu37)

文 / 游天燚 陈奕凯

 内容经授权转载发布


6月11日之后··|,张建和冯婷有了一个共同身份——“IGOFX金融骗局”受害人··|--。


一个半月来··|,包括张建、冯婷在内的受害者在不同的城市组织维权队伍··|,寻找受害者、建立QQ群、收集受骗信息、向公安部门举报··|--。


他们所做的一切只有一个目的——找到张雪娇··|,追回损失的资金··|--。


张雪娇是IGOFX中国区总代理··|--。6月11日··|,她卷款跑路··|,至今下落不明··|--。


重案组37号(微信ID:zhonganzu37)注意到··|,根据媒体的报道··|,近40万名IGOFX投资者约300亿人民币“被骗”··|--。


这被称为又一个“庞氏骗局”··|--。



崩盘


IGOFX“崩盘”于今年6月8日··|,当天英镑对美元汇率急剧下跌200点以上··|--。


IGOFX投资者发现··|,该平台上的“止损线”形同虚设··|,所有投资者账户全线爆仓··|,大量资金“被蒸发”··|--。


这个名为IGOFX的外汇交易平台打着“躺着赚美金”的口号··|,宣称一年可获得7倍、两年66倍的基金收益··|,加上分红及“人拉人··|,获奖励”··|,在进入中国半年左右的时间里··|,疯狂发展下线约40万人··|--。


在民间反传销人士李旭看来··|,IGOFX的拉人头、层层返利等行为已涉嫌传销··|--。近年来··|,不少新型金融传销组织··|,打着炒外汇、虚拟货币等新概念的旗号迷惑投资者··|,实际操作的仍是金字塔结构的传销模式··|--。


重案组37号(微信ID:zhonganzu37)接触了约20名IGOFX的投资者··|,他们均表示当初被亲戚、朋友拉入伙··|--。一名湖北的投资者被朋友拉入IGOFX后··|,又让自己的20多名亲戚朋友在IGOFX开户··|--。


河北唐山人冯婷就是被亲戚发展成了一名下线··|--。


今年3月初··|,亲戚在微信上对冯婷说··|,找到一个很好赚钱的项目——IGOFX外汇交易平台··|--。有两种赚钱的途径··|,第一种是寻找投资者进入平台;第二种是直接投资··|--。“这是一个躺着赚钱的项目··|,以小博大··|,外汇生意··|,就是钱生钱··|--。”亲戚的话让冯婷半信半疑··|,一个月的软磨硬泡后··|,冯婷还是动了心··|,她投了3万元人民币··|,选择投资者身份··|--。


亲戚的身份是第一种··|,主要寻找投资者进入平台投资并从中获利··|--。投资者把资金通过系统托管给操盘手··|,收益的70%属投资者··|,操盘手拿走20%··|,剩下的10%则付给四个级别的介绍人··|,级别越高··|,收益越高··|--。


今年4月··|,天津人张建和冯婷一样··|,经过姐姐的介绍进入IGOFX··|,他分两次投入了600美元入伙··|--。


一开始··|,张建和冯婷对于IGOFX能让自己赚到钱深信不疑··|,这份信任随着代理人给他们发送的平台盈利数据又一点一点地累积··|--。


“每天都有分红··|,他们还会拿一些交易记录给我们看··|--。”张建说··|--。


在一个叫为“IGO外汇”的群里··|,冯婷、张建每天都能看到代理人发的盈利截图··|,“感觉有图有真相··|--。”


冯婷也确实尝到了甜头··|--。


3月底··|,她得到过一些分红··|,有好几千元··|--。不过4月份后··|,她再也没拿到过分红··|--。


张建尽管没拿到分红··|,但他还是相信IGOFX依然是一个“赚钱的外汇平台”··|--。


6月11日上午··|,他突然接到姐姐的电话··|,“出事了··|,钱提不出来··|--。”他登录IGOFX网站查询个人资产··|,所有信息包括所投入的资金全部消失··|--。


同一天··|,冯婷登录平台··|,发现自己的本金和交易记录信息都没了··|--。她哭着打电话给当初介绍她入伙的亲戚··|,“我也不知道怎么回事··|,上面的代理都联系不上··|--。”亲戚的回答让她不知所措··|--。


他们想去“IGO外汇”群一问究竟··|,却发现群已被解散··|,2000多名群友被踢出群··|--。


▲6月11日以后··|,投资者登陆IGOFX网站时··|,显示不再处理资金交易(网页截图)


“消失”的张雪娇


6月11日··|,IGOFX中国区总代理张雪娇卷款跑路··|,至今下落不明··|--。


当天下午··|,张建等人到处寻找张雪娇的下落··|,她的同学提供了电话号码··|,但是已经关机··|,无法联系··|,“她的同学也都被骗了··|--。”


电话关机、微信不回··|,张雪娇“消失”了··|--。在众多IGOFX被骗者口中··|,张雪娇有一个马来西亚的老公··|,她老公实为IGOFX的大股东··|--。张雪娇卷款跑路后是前往马来西亚与其夫汇合··|--。


此时的张建等人才发现··|,他们对于张雪娇一点都不了解··|,甚至有些人在事发后看到张雪娇的照片才知道··|,看起来甜美柔弱的张雪娇竟“导演”了这么大的金融骗局··|--。


在众多投资者眼里··|,张雪娇有很多标签——成功人士、高颜值、年轻、有背景……


作为一名90后··|,26岁的张雪娇之所以让众多投资者信任··|,不仅是因为她是IGOFX中国区总代理··|,也因为她在马来西亚的老公在背后为其操盘··|--。“那么大的一个平台··|,没人想过会出事··|--。”张建说··|--。


“她很会说··|,做事很精明··|--。”这是张建和冯婷对张雪娇仅有的一点直观印象··|--。在没出事前··|,张雪娇经常会向下面的代理人提供交易截图··|,再由代理人将截图发在QQ群里··|,“除了一些高级代理外··|,很少有人见过她··|--。”


事发后··|,张雪娇的身份证及户口等信息被扒出··|--。


网上曝光的张雪娇户口本显示··|,她出生于1991年2月··|,户籍地为江苏省常州市武进区··|,住址为常州市武进区湖塘镇星火北路72号··|--。


有投资者曾根据张雪娇的住址信息前往常州市··|,但无法找到张雪娇··|--。


“星火北路72号”目前已成为一家汽修店··|--。该汽修店人员表示··|,近一个月陆续有人上门讨债··|,一进门就要找张雪娇··|,店里根本就没有这个人··|--。现在这个牌号是新的··|,老的“72号”早就不在这儿了··|--。


资料显示··|,张雪娇为常州某职高毕业··|--。该职高一名陈姓老师向重案组37号(微信ID:zhonganzu37)确认··|,张雪娇是她多年以前的学生··|--。但陈老师近期因张雪娇事件生活颇受影响··|,不愿多说··|--。


此前··|,陈老师接受当地媒体采访时表示··|,张雪娇成绩好,人也长得漂亮··|,还担任班干部··|,同学关系很好;她读的是五年制大专··|,学的是财会专业··|--。2011年毕业后她很少跟学校联系··|--。


张雪娇跑路后··|,被称为“IGOFX南京办事处负责人”的武加伟电话也被打爆··|--。每天··|,都有受骗者打电话给他询问张雪娇的下落或讨说法··|--。


7月23日··|,武加伟接受重案组37号探员采访时··|,否认自己是IGOFX南京办事处负责人··|,也不清楚自己为什么会被当作南京办事处负责人··|,“我只是一个会员··|,投资IGOFX亏损了100多万··|,我也是受害者··|--。”


据武加伟介绍··|,他在南京有一家从事信息服务的公司··|,今年5月··|,张雪娇主动向他的公司寻求合作··|--。之后··|,合作手续还没有办完··|,IGOFX就发生了崩盘事件··|--。


武加伟对张雪娇的第一印象挺好··|,但是崩盘事件后··|,他一直无法与张雪娇取得联系··|,他也不认识IGO公司的其他管理层··|,“张雪娇不是IGO的老板··|,她就是一个代理··|--。”


▲IGOFX中国区总代理张雪娇身份信息··|,其现已失联下落不明(受访者供图



资金未进入外汇市场去向成谜


除了神秘的张雪娇··|,IGOFX还有很多疑点··|--。


新加坡华人苏静慧此前也是IGOFX的会员··|--。2016年9月··|,她按照IGOFX发送电子邮件时备注的公司地址··|,委托新西兰的朋友到奥克兰市艾伯特街的IGO Holding Limited公司查看··|,发现该公司的办公地已人去楼空··|--。


苏静慧称··|,她立刻与IGOFX的上线对质··|,“IGOFX的人都认为我搬弄是非、搞破坏··|,把我踢出群··|--。”此后··|,IGOFX改口称公司搬去了瓦努阿图··|,苏静慧觉得受骗··|,便撤资脱离了IGOFX··|--。


7月23日··|,重案组37号(微信ID:zhonganzu37)登录新西兰政府专门查公司注册的网站“COMPANIES OFFICE”··|,查询IGO Holding Limited··|,发现有两家重名公司··|,一家公司注册于2013年5月··|,地址是奥克兰市艾伯特街··|,并于2015年6月注销;另一家公司注册于2016年12月··|,地址在奥克兰市文森特街··|,目前依然在册··|--。


据IGOFX外汇交易平台官网介绍··|,IGOFX总部设于新西兰··|,是一个“一站式的外汇交易平台”··|,受到瓦努阿图共和国金融服务委员监管··|--。


瓦努阿图是南太平洋西部的一个岛国··|,陆地面积1.2万平方公里··|,其监管的最大特点是离岸监管、申请简单、监管宽松··|,只要给钱基本就会发牌照··|--。


7月21日··|,重案组37号探员在IGOFX官网上看到一份电子版本的瓦努阿图监管执照··|,显示公司名称为IGO GLOBAL Limited··|,成立于2016年5月16日··|--。其条款指出该执照的有效期为1年··|,从2017年7月18日至2018年7月17日··|--。


除了公司名字··|,瓦努阿图监管局也查不到IGOFX公司的股东或其他任何信息··|--。也就是说··|,即使资金链崩溃··|,IGOFX也可以全身而退··|--。


最大的疑点在于“交易数据涉嫌造假”··|--。


多名投资者表示··|,投资的钱根本没有参与到真正的外汇大盘交易··|--。投资者所谓的“盈利”其实是来自不断加入的“下线”或代理的资金··|,也就是拿新开户投资者的钱··|,付给最初开户的人作为“盈利”··|--。


“我们的钱根本没有进入外汇市场··|--。”云南大理的投资者张国忠说··|,他查询自己的MT4软件(一款市场行情接收软件)交易记录··|,发现自己进行的外汇交易有操作记录··|,但凡是托管给操盘手进行的交易均没有交易记录··|,“只要选择托管··|,钱就会从账户中扣除··|--。最后只有交易结果··|,没有交易过程··|--。”


所谓的托管··|,也被称为“跟单”··|,是IGOFX官网所称的该平台一大特色··|--。用户只需要向平台的操盘手托付资产··|,无需再做操作即可获得利益··|--。


一名业内人士表示··|,IGOFX只是将MT4作为一个资金划转的中介··|,当用户选择跟单时··|,资金从MT4里划出··|,跟单结束资金会划转回来··|,MT4里没有交易记录··|,只有转账记录··|--。但真正的外汇交易不管是自己操作、还是选择信号源跟单或者用PAMM/MAM多账号管理软件托管账号··|,资金都不会离开MT4账号··|,并且在MT4上有交易记录··|--。


这些被托管的资金··|,并没有交易记录··|,那么钱去哪了|-··?


7月21日··|,重案组37号探员致电MT4的开发商迈达克软件公司中国办事处··|--。工作人员回应称··|,即便一个平台使用的是正版MT4软件··|,也无法确保平台本身是正规的··|,“MT4只是一款交易软件··|,任何公司可以购买··|,我们无权查询客户的资金是否真的通过MT4流入了外汇市场··|--。”


来自上海的投资者冯燕萍提供的汇款单显示··|,她于2017年5月29日打入IGOFX平台的69051元··|,实际上进入了一个名为银盛支付服务股份有限公司的账户··|,类型为“网络购物”··|--。


银盛支付是一家第三方支付机构··|,其官网显示··|,公司拥有支付牌照··|,可在全国范围内开展互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、银行卡收单业务··|--。


7月21日··|,重案组37号探员致电银盛支付··|,询问该公司与IGOFX平台的合作情况··|,该公司工作人员称需询问清楚再给予答复··|--。截至发稿··|,尚未收到该公司的答复··|--。


IGOFX平台崩盘后··|,冯燕萍曾致电银盛支付询问资金流向··|--。通话录音显示··|,冯燕萍的资金通过银盛支付的账户流入四家公司··|,分别是北京的两家公司和上海、河北的一家公司··|--。


上述四家公司均成立于2010年以后··|,时间最短的一家公司仅成立1年多··|--。除了河北那家公司注册资本为300万元··|,其余3家公司均是注册资本不超过50万元的小微企业··|--。


7月21日··|,北京一家公司的法定代表人表示对不明资金流入并不知情··|--。另一家北京公司的工作人员否认不明资金流入··|,“我们公司一个月流水一共才几万块··|,没有其它的钱进来··|--。”


▲IGOFX在瓦国注册的信息(网页截图)


崩盘前被忽视的预警


对于IGOFX外汇交易平台的种种问题··|,在其崩盘前··|,并非没有引起投资者的怀疑··|--。


从去年底开始··|,一些专业人士撰文披露IGOFX平台没有正规且知名的监管牌照··|,披着“外汇理财”的外衣··|,没有任何可靠的产品或服务··|,依靠会员的资金投入盈利··|--。甚至有专业外汇平台在崩盘前3个月曾发布预警··|,希望投资者远离IGOFX··|--。


在百度上搜索“IGOFX 骗局”等关键词··|,在百度贴吧或是百度知道··|,可以查询到大量关于“IGOFX是骗局吗”的内容··|,大多内容集中在去年底至今年3月··|--。


去年11月-12月··|,有自媒体作者发布“令人担忧的IGOFX外汇骗局··|,一旦崩盘后果不堪设想”等多篇有关IGOFX的文章··|--。作者自称一名“真正的外汇从业人员”··|,文中借用多份证据直指该平台交易数据造假··|,并指出该平台就是在利用与投资者信息的不对等上做文章··|,来达成圈钱的目的··|--。


外汇专业网站“外汇110”上··|,关于“IGOFX”的搜索共有36条··|--。外汇110网是一家外汇交易商资料查询和投资者维权网站··|,5年间先后曝光了600多家虚假交易商··|,在业内具有较大的影响力··|--。


最早的一条咨询信息为去年5月30日发布··|,标题为“IGOFX是黑平台吗|-··?”


外汇110网于当年6月1日回复称:经查询获悉IGO没有任何监管信息··|,也就是不受监管的黑平台··|--。网页设计也非常粗糙··|--。请远离··|--。


今年3月4日对该咨询追加回复:经再次查询··|,IGO的监管机构属于离岸监管··|,监管非常宽松··|,一旦平台出事··|,没有地方可以进行维权··|--。外汇交易风险大··|,不存在长时间都是保本盈利、稳赚不赔的··|--。很明显IGOFX是传销模式··|,请远离!


今年3月18日··|,“外汇110”发布《深度揭露IGOFX金融传销忽悠套路》一文··|,起因是“近期接到了大量关于IGOFX的咨询”··|--。


文章通过爆料用户提供IGOFX的各种宣传资料··|,总结出了IGOFX的三种高收益骗术··|,包括宣传新概念外汇跟单上级赚取下线推荐人头费··|,级别越高收益越高;下线越多··|,订单量越多··|,返佣收益越高··|--。


文章称··|,结合以上三招骗术的运作方式··|,可以看到不管IGOFX如何宣传··|,也无法掩饰传销诈骗本质··|--。事实上所有的传销都是这种模式··|,换汤不换药··|--。


金融传销的套路无外乎四个套路:高额利息或者利润作为诱饵;国外旅游、豪车抽奖、重金线上线下广告、名人效应等来装点门面··|,以显高大上;网页设计粗糙··|,有多个域名随时切换··|,曝光一个换一个;通常也会弄一个小监管··|,来获得投资者的信任··|--。


文章最后提醒投资者··|,远离IGOFX金融传销诈骗··|--。


一些投资者反映··|,他们也关注过网上出现的这些质疑声音··|,但每次一个质疑文章发出来··|,就有人发布相应的反质疑文章进行反驳··|,并指称所谓的质疑都是恶意中伤··|--。


“我们也不知道哪边是对的··|--。”一名投资者说··|,加上当时IGOFX平台并没有出现问题··|,所以也就继续投资··|,“现在看来那些反质疑文章都是故意洗白的··|,我们被误导了··|--。”


4月底··|,张建也曾有过疑惑··|,IGOFX平台虽然投资者众多··|,但根本没有实际产品··|,是一个拉人头分钱的游戏··|,类似传销模式··|--。不过··|,他依然想“以小博大··|,赌上一赌”··|--。


5月1日··|,他原本想一次性投入5000美元··|,但最终只投了500美元··|--。


他是他最后一次投钱··|--。


▲IGOFX网站的宣传页面



等待


6月11日这天··|,对于张建和冯婷来说“像是昨天一样··|,印象太深··|--。”


在往IGOFX投钱时··|,冯婷对外汇的知识并不了解··|,被利益诱惑的她选择盲目跟投··|--。“如果钱能拿回来··|,绝对不会再投资··|--。”她说··|,事情变成这样主要是自己“太笨”··|--。


张建虽然知道IGOFX可能是一个分钱游戏的骗局··|,但他依然选择放手一博··|,想做分钱的赢家··|,“到最后却是自作聪明··|--。”


“往往在出事后才知道真相··|--。”张建想得最多的··|,还是怎么找到张雪娇··|,怎么把钱追回来··|--。


在张雪娇刚跑路那几天··|,一些受骗者花了很多努力去找她··|,最终没有结果··|--。


他们选择了报警··|--。


根据多名受害者描述··|,深圳是IGOFX在中国的诈骗起源地··|--。6月30日··|,上百名来自全国各地的IGOFX受害者前往深圳市公安局集体维权··|,希望公安部门能够立案调查张雪娇和IGOFX平台··|,帮他们追回资金··|--。


7月22日··|,重案组37号(微信ID:zhonganzu37)从深圳市公安局了解到··|,警方已经立案调查··|,目前案件还在侦查阶段··|--。


在等待公安机关侦查之余··|,张建、冯婷等受骗者开始以所在的城市为据点··|,组建维权QQ群··|,统计受害人信息和被骗金额··|--。


截至7月16日··|,张建所在的“IGO中国维权总群1”维权人数达1919人;冯婷所在的“IGO中国维权河北分部”维权人数有199人;“IGO山东维权群”维权人数119人··|--。


随着统计表格的不断补充··|,统计得出的受害人数和被骗金额不断攀升··|--。冯婷说··|,她掌握的受害者已经超过4000人··|--。


一名上海的投资者告诉重案组37号探员··|,他个人损失达200万元··|--。一名云南的投资者感到悔恨··|,他原来准备为姐姐治疗尿毒症的6万元全都没了··|--。


“群里有人想过自杀··|--。”冯婷说··|,有投资者受不了投入所有的钱最后一分不剩··|,想选择轻生来结束自己的生命··|--。经过群友劝说··|,才没有发生不幸··|--。


但从6月11日至今一个半月··|,张雪娇还是没有任何消息··|--。


日子一天天过去··|,冯婷也开始变得焦虑··|,她会经常失眠··|--。每天看着群友们无奈的状态··|,她只能干着急··|--。


“不知道还能不能找到张雪娇··|--。”不只是张建这样想··|,冯婷和一些投资者也设想过找到张雪娇的难度··|,“不抓到人··|,怎么维权呢|-··?” 


张建说··|,如今他们能做的只有等待··|--。


近期··|,张建、冯婷发现··|,不断有人退出了维权群··|--。群里也没了建群初期的活跃··|,就连骂张雪娇的都少了··|--。


偶尔群里会有人问:“抓到张雪娇了吗|-··?”


隔一两个小时会有人回一句:“没有”··|--。


群里再次安静下来··|--。


▲投资者通过多个QQ群交流并发布张雪娇照片··|,张雪娇的下落是他们关注的焦点··|--。  


(文中张建、冯婷、张国忠、冯燕萍、苏静慧均为化名)


名词解释:庞氏骗局


庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼··|,金字塔骗局(Pyramid scheme)的始祖··|,很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的··|,这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的··|--。


庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”··|,“空手套白狼”··|--。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报··|,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资··|--。


查尔斯·庞兹(Charles Ponzi)是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商··|,1903年移民到美国··|,1919年他开始策划一个阴谋··|,骗子向一个事实上子虚乌有的企业投资··|,许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报··|,然后··|,狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人··|,以诱使更多的人上当··|--。


由于前期投资的人回报丰厚··|,庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者··|,这场阴谋持续了一年之久··|,才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来··|,后人称之为“庞氏骗局”··|--。


来源 / 新京报-重案组37号(ID:zhonganzu37)

文 / 游天燚 陈奕凯





${website.getFooterOriginal(${article.taxonomyName})}

发布者 :沙龙365_沙龙365_沙龙365官方网站 - 分类 沙龙365